严监管仍是银行业关键词 全年13张千万级罚单涉这些违规高发区

严监管仍是银行业关键词 全年13张千万级罚单涉这些违规高发区
原标题:“严监管”仍是银行业关键词,全年13张千万级罚单涉及这些违规高发区
  见习记者 | 曾仰琳
  回望2020年,“严监管”仍是银行业关键词。
  据界面新闻记者统计,截至2020年12月31日,银保监会和各地银保监局针对银行业开出超900张罚单,处罚金额超过9.45亿元(注:罚单统计以作出处罚日期为准)。
  其中,银保监会对银行及从业人员共罚款约4.62亿元,各地银保监局对银行以及从业人员共罚款约4.83亿元(注:统计不含各地银保监分局开出的罚单)。
  “千万”级罚单共13张
  从银保监局、各地银保监局开出的“千万”级罚单来看,共12家银行被罚,另外,银保监会温州监管分局也在2020年开出1张“千万”级罚单。
  13张罚款金额上千万的罚单涉及银行包括民生银行、浙商银行、建设银行、农业银行、广发银行、中国银行、中国工商银行襄阳分行、中信银行、上海银行、兴业银行、上海浦发银行、北京银行以及交通银行温州分行,合计被罚约6.076亿元。

  值得注意的是,13张罚单中,2张罚单金额上亿。其中,民生银行领到全年罚款金额最大罚单,被没收违法所得296.47万元,罚款1,0486.47万元,罚没合计1,0782.94万元,作出处罚日期为2020年7月14日。浙商银行被罚款1,0120万元,作出处罚日期2020年7月13日。
  2家银行为何领到“亿元”罚单?
  银保监罚决字〔2020〕16号内容显示,浙商银行因违背了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项规定和相关审慎经营规则的规定,存在关联交易未经关联交易委员会审批、对上海分行理财业务授权混乱、通过保险资管计划协助他行将存放同业款项转为一般性存款、通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表、不良资产虚假出表等共计31项违法违规事实。
  银保监罚决字〔2020〕43号内容显示,民生银行因30项违法违规事实,涉及为“四证”不全的房地产项目提供融资、多名拟任高管人员及董事未经核准即履职、年报信息披露不真实、违规转让不良资产等方面,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第二十一条、第四十六条第(一)、(五)项,《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第五十五条、第七十四条规定和相关审慎经营规则。
  另外,在“千万”级罚单中,引起较多关注的是对中国银行的行政处罚,该行因“原油宝”事件被罚款5050万元。
  涉房、公司治理成违规高发区
  在银行的违法违规行为中,涉及的业务包括存贷业务、同业业务、理财业务、涉房业务、公司治理等多方面。
  其中,银行资金违规流向房地产仍是2020年监管重点关注的领域之一,从银行被处罚的违规行为可以发现,个人贷款资金、对公贷款资金、理财资金、同业资金等均存在违规流向房地产的现象。
  据界面新闻记者统计,在上述13张罚金超过千万的罚单中,就有8家银行的违规行为涉及房地产领域。
  “目前,我国房地产相关贷款占银行业贷款的39%,还有大量债券、股本、信托等资金进入房地产行业。可以说,房地产是现阶段我国金融风险方面最大的‘灰犀牛’。”银保监会主席郭树清在近期发表的《完善现代金融监管体系》一文中指出,房地产与金融业深度关联。
  早在2020年1月初,银保监会发布的《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》指出,银行保险机构要落实“房住不炒”的定位,严格执行房地产金融监管要求,防止资金违规流入房地产市场,抑制居民杠杆率过快增长,推动房地产市场健康稳定发展。
  值得注意的是,在2020年的银行罚单中,商业银行的公司治理、内控管理是也是监管尤为关注的问题之一,此前部分暴露了较大风险的银行机构,在公司治理方面均存在严重漏洞。
  在“千万”级罚单中,较为典型的案例是交通银行温州分行,该行因内控管理严重缺失、客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款,被银保监会温州监管分局罚款人民币2820万元,作出处罚日期是2020年11月3日。
  “低效的公司治理确实是当前我国银行保险机构尤其是诸多中小机构风险事件的主要根源。”2020年12月31日,银保监会相关负责人在答记者问中强调。
  当前,公司治理问题已经引起监管的重视。据了解,针对当前公司治理领域存在的突出问题,2020年银保监会主要开展了四方面的工作。
  一是发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020-2022年)》,系统提出了三年内公司治理监管和改革的蓝图,按照标本兼治、分类施策、统筹推进的原则规划各项重点工作。
  二是加速弥补公司治理监管制度短板。研究制定可供银行保险机构共同遵循的统一的公司治理准则。针对大股东行为、关联交易、薪酬扣回、董事监事履职评价等若干重点问题,分别制定专项监管规制。建立银行保险机构股权管理不良记录系统。
  三是组织开展覆盖全部商业银行和保险机构的首次公司治理监管评估。从党的领导、股东治理、董事会治理等8个维度进行综合评级,评级结果作为监管部门实施分类监管的重要依据。
  四是开展股权和关联交易专项整治“回头看”及“资本不实和股东不实”排查,覆盖4600余家法人机构,查处股权违规问题3000多个。分两批次向社会公开违法违规情节严重的47家股东名单。
  (实习记者张艺璇对此文亦有贡献。)

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责任编辑:张文

大连本轮疫情传播链公布:病毒从冷链码头到社区、商场、学校、医院

大连本轮疫情传播链公布:病毒从冷链码头到社区、商场、学校、医院

  中新网大连1月3日电 (记者 杨毅)大连市卫生健康委员会副主任赵连3日在当地政府举行的疫情防控新闻发布会上表示,通过所获得的现场调查证据提示,本次疫情从浩涵劳务公司的搬运工人发病开始,通过一次聚餐和搬家活动,传播到金润花园小区,造成一起家庭聚集性疫情;通过另一名搬运工人传播到金座商厦,造成商厦内的工作人员和顾客的感染,然后通过工作人员和顾客又传播到其家属和密切接触者;通过一次家庭聚会,造成11人的家庭聚集性疫情,又通过聚集性疫情的感染者传播到大连医科大学附属二院门诊,造成包括一名考研学生在内的3人感染。

  1.码头工人及后续传播疫情(10例)

  12月15日,在对从事进口冷链食品从业人员例行定期核酸检测时,刘某、王某、郭某、赵某核酸检测结果为阳性,4人均为浩涵劳务公司搬运工人,之后在对4人密切接触者的排查中发现,工人袁某被感染。病例1等4人12月12日曾帮浩涵劳务公司经理张某及妻子张某搬家,搬家后共同到味味鲜家常菜馆聚餐,导致病例6、病例7、菜馆厨师兼老板张某及妻子潘某被感染。在对码头相关管控人群筛查检测中,又发现1例与上述病例有关联的码头工作人员李某。

  2.除上述人员外的传播链分析(65人)

  现场流行病学调查和分子流行病学分析显示,高度怀疑后续传播由码头工人(病例5)通过个人活动传播引发。

  12月19日,对病例6所在的金润小区进行全员核酸检测,12月20日报告李某(病例9)核酸检测结果为阳性。12月20日起,在金普新区15个街道的全员大面积核酸检测结果当中,陆续发现孔某(病例10)、李某(病例12)、栗某(病例13)等阳性病例。经过流调溯源和大数据比对,发现上述病例均与金座商厦有关,均为金座商厦商户或顾客。

  自12月20日发现首例涉及金座商厦的病例以来,共报告65例(不包括病例5)与金座商厦有关,其中业主11例、顾客9例、密接等其他人员发病45例。12月20日开始在社区筛查及病例密接中陆续发现,主要集中在12月21日-12月27日内报告。报告发病日期最早的为12月15日,分别为业主金某和顾客刘某。码头工人(病例5)曾于12月11日到过金座商厦二楼卫生间,高度怀疑由码头搬运工人(病例5)通过个人活动传播引发。

  在金座商厦相关病例中,有一病例金某(病例35)在未发病时参与11人家庭聚会,造成后期其他10人全部感染。经过流行病学调查发现,金某为金座商厦业主,发病时间为12月15日,为其家庭中发病最早的人员,故判定金某为其家人的感染来源,且其感染来源为金座商厦。同时家庭中成员通过日常接触或环境暴露感染,截至2021年1月2日24时,金某相关确诊病例和无症状感染者累计共33例,其中,确诊病例21例,无症状感染者12例。金某(病例35)的相关病例金某(病例32)、陈某(病例38)、卢某(病例39)、刘某(病例40)和张某(病例43)于12月17日、18日先后到大连医科大学附属第二医院就诊,造成了宁某(病例19)、王某(病例52)及陈某(病例62)的感染。

  2020年12月15日以来,大连市累计报告新冠肺炎确诊病例48例,正在实施医学观察的本地无症状感染者30例。目前,75例病例及感染者已明确感染来源,新增石某一家3口人的感染来源正在追查中。(完)

【编辑:黄钰涵】

广东汕尾:红色传承点燃乡村振兴引擎

广东汕尾:红色传承点燃乡村振兴引擎

汕尾是中国首个苏维埃政权诞生地,拥有光荣的革命传统和丰富的红色资源。这片红色土地上,汕尾以“红色传承”助推新时代乡村振兴发展。

为推动红色传承,汕尾市根据《广东省红色革命遗址保护利用行动实施方案》的工作内容,于今年举办了广东汕尾第二届红色文化旅游系列活动,如“探寻红色印记感怀峥嵘岁月”红色文化交流活动、“乡村振兴路、红色徒步行”徒步活动、广东省工人艺术团走进革命老区—“中国梦·劳动美”广东工人艺术团暨文艺小分队送文艺进企业活动纷纷落地汕尾……保护红色遗产、弘扬红色文化、传承红色基因在汕尾形成浓厚的氛围。

汕尾市海丰县新山村——省定红色村,在推动红色传承方面可圈可点。农民运动先驱彭湃曾在这里宣传发动农民运动,在大革命时期、抗日战争、解放战争,新山村都做出了巨大牺牲,许多英雄献出生命和鲜血,新山村是名副其实的红色村庄。近年来,前来新山村参观学习的党员干部和打卡留念的游客络绎不绝,新山村已经成为汕尾市革命地区讲好红色故事、传承红色基因的重要基地。

“我们从隔壁村子自驾过来的,感觉新山村焕然一新,跟以前完全不一样,以前路面泥泞、坑坑洼洼的特别不好走,下大雨还经常积水。但是现在你看这鹅卵石的道路、洁白的墙面,看着很舒服的,这就是新时代乡村该有的样子。”市民郭女士对自己的所见所闻表示感叹,“乡村的建设真是让人震惊。”

新山村党支部书记、村委会主任吕湖泳从2010年开始回乡参与家乡建设,一干就是十年,他深知建设红色乡村的艰辛:“以前,拆除危房、整治环境、完善交通设施等工作经常遭到村民的反对。新山村打造红色文化乡村的工程庞大,需要疏通群众的思想、争取群众配合,还需要在改造项目中考虑到方方面面的细节。但是新山村的党员干部们并没有在困难面前退缩,他们越挫越勇,一心想把家乡的村容村貌、红色文化建设的更好。”

随着丰富的红色资源逐步被挖掘发现,新山村“一门七英烈”“父子三烈士”等革命英雄的事迹逐渐为人们所知。新山村建起了新山革命纪念馆、红色故事雕塑、火炬广场、红色文化大长街,复建了农会馆,修缮了烈士旧居等带有革命色彩的特色景点,新山村不断擦亮红色印记,焕发出新的时代光芒。

新山村正是汕尾市以“红色传承”助推新时代乡村振兴发展的一抹缩影。汕尾市正讲好海陆丰大地可歌可泣的红色故事。

“汕尾红色资源丰富,有好山好景还有极高的文化价值,我们单位组织了大概五十个人来汕尾进行党建学习。”深圳市民李先生在参观汕尾红色遗址时表示,“希望这么有意义的红色景点可以继续发挥它所存在的价值,希望汕尾继续让红色文化得到更好的传承。”

红色文化是革命先辈给我们留下来的无价之宝,必须要传承好。今年,汕尾市委、市政府提出“以海陆丰精神”立根铸魂,制定出台红色资源保护利用规划;以省定“红色村”为支点,打造“四个一批”即建设一批“红色村”示范点、命名一批党员教育基地、编制一批红色旅游精品线路、培养一批红色文化宣讲员,以红色传承为乡村振兴注入一剂强大精神动力。(潘万友)

责编:叶壮